“Portföy nedir?” sorusu, borsa yatırımına yeni başlayanların cevabını bilmeleri gereken konuların başında gelir. Bu konudaki bilgi dağarcığını içeriğimizin devamında yer alan bilgilerle kayda değer oranda artırabilirsin.

Portföy Nedir?

“Portföy ne demek?” sorusuna kısaca “Kurumsal veya bireysel bir yatırımcının sahip olduğu varlıkların toplamıdır.” şeklinde yanıt vermek mümkün. Yatırım portföyü, genel olarak çeşitli finansal araçlardan oluşur. Söz konusu araçların başında ise hisse senetleri, yatırım fonları, döviz gelir. Kripto para birimlerini, tahvilleri, bonoları, emtiaları, değerli madenleri ve daha birçok varlığı da portföy içerisine dahil edilebilir. Peki, portföy çeşitleri nelerdir?

Finansal portföy çeşitleri, bünyesinde ağırlıklı olarak bulunan yatırım aracının adıyla anılır. Örneğin; bir yatırımcı birikimini farklı şirketlere ait hisselerde değerlendiriyorsa hisse senedi portföyünden söz edilebilir. Kazanç hedefleri doğrultusunda farklı türde portföyler de oluşturulabilir. Çeşitli varlık sınıflarını içeren bir sepete karma yatırım portföyü adı verilir. Hisse senedi vb. geleneksel varlıklar dışındaki araçlara yönelim söz konusuysa alternatif yatırım portföyü oluşturulmuş demektir.

Portföy Nasıl Oluşturulur?

Portföy oluştururken üç temel konuya odaklanmanda fayda var. Yani yatırımcı olarak hangi oranda riske katlanabileceğini, yatırım sonucunda ne kadar sürede ve ne miktarda kazanç elde etmek istediğini göz önünde bulundurmalısın. Bu tarz bir bakış açısıyla şu seçeneklere yönelebilirsin:

Gelir Odaklı Portföy: Bu türde bir portföy, uzun vadeli yatırım hedefi olan kişiler için idealdir. Çeşitlendirme yaparak dengesi sağlanacak gelir odaklı portföy aracılığıyla düzenli kazanç elde edebilirsin.

Büyüme Odaklı Portföy: Kısa vadede sermayelerini hızlı biçimde artırmayı hedefleyenler, büyüme odaklı portföy kurgulayabilir. Tabii bu tarz bir yönelime karar verdiğinde piyasa dalgalanmalarına ve spekülatif haberlere karşı dikkatli olmalısın.

Sektör Odaklı Portföy: Sektör odaklı portföy, adından da anlaşılacağı üzere belirli bir sektöre yatırım yapmayı amaçlayanlar için uygun bir seçenek.

Dengeli Portföy: Hem büyüme hem de gelir elde etme hedefin varsa bu türde bir portföy oluşturmaya öncelik verebilirsin. Hangi araçlara yöneleceğine ise yatırım araçlarının uzun ve kısa vadeli performanslarını inceleyerek karar verebilirsin.

Savunmacı Portföy: Riskten kaçınmak isteyen yatırımcılara savunmacı portföy oluşturmaları önerilir. Bu portföy türü, piyasa dalgalanmalarına karşı dayanıklılığı ile öne çıkıyor.

Agresif Portföy: Risk toleransın yüksek ve kısa sürede iyi bir kazanç elde etme amacındaysan agresif portföye yönelebilirsin.

Uluslararası Portföy: Dünyanın farklı bölgelerindeki sermaye ve para piyasalarına yatırım yapmaya odaklanıyorsan uluslararası portföy oluşturabilirsin.

Endeks Portföyü: Bu türdeki bir portföy, belirli bir piyasa endeksini taklit ettiği için pasif yatırım stratejisi uygulayanlar için idealdir.

Portföy Dağılımı Nasıl Yapılır?

Nasıl yapıldığını anlatmadan önce “Portföy dağılımı nedir?” sorusunu cevaplamakta fayda var. Bu kavram, yatırımcının sahip olduğu birikimini, farklı araçlar veya sınıflar arasında ne oranda dağıttığını ifade etmeye yarar. Portföy dağılımı yapmaktaki temel amaç, riski azaltarak yatırım getirisini optimize etmektir. Yani bir başka ifade ile portföy çeşitlendirilerek kaybetme riski mümkün olabilecek en alt düzeye çekilmeye çalışılır. Yatırım araçlarının dağılımı, oluşturulan portföyün türüne göre farklılık gösterir. Mesela agresif portföy oluşturma hedefindeysen birikiminin %70’ini hisse senedine, %20’sini tahvile, %10’unu diğer yatırım araçlarına yönlendirebilirsin. Dengeli portföyde bu oran, %50-%40-%10 şeklinde ayarlanabilir. Daha korumacı bir sepet oluştururken ise hisse senedinin oranını %20’de tutup ağırlığı tahvile verebilirsin.

Toplam Portföy Değeri Nedir?

Dağılım yaparak birikimini yönlendirdiğin varlıkların tamamının piyasa değerlerinin bileşkesi, toplam portföy değerini ifade eder. Peki, bu değer nasıl hesaplanır biliyor musun? Toplam portföy değerini hesaplamak için önce her varlık türünün güncel kıymeti bulunur. Ardından bulunan tüm değerler toplanır.

Toplam portföy değerini bilmek, borsa yatırım performansını takip etmek açısından önemlidir. Söz konusu değer, aynı zamanda risk dağılımını değerlendirmeyi ve hedeflerle uyumlu kararlar almayı mümkün kılar.

Midas uygulamasını akıllı telefonuna indirip ABD ve BİST’te işlem gören hisse senetlerine, fonlara, kripto para birimlerine yatırım yapabilir, finansal hedeflerine ulaşmanı sağlayacak portföyler oluşturabilirsin. Dahası analiz araçları yardımıyla toplam portföy değeri başta olmak üzere birçok göstergeyi detaylıca takip edebilirsin.